DTI (Debt-to-Income) = ภาระหนี้รายเดือน ÷ รายได้รายเดือน × 100 ยิ่งต่ำยิ่งมีโอกาสอนุมัติและวงเงินดี
ลดหนี้บัตรและสินเชื่อส่วนบุคคลก่อน ปิดบัตรที่ไม่ใช้ หรือรวมหนี้ถ้าคุ้ม
เพิ่มรายได้หรือรอให้หนี้ลดลง 6–12 เดือน แล้วค่อยสมัครสินเชื่อบ้าน
ลด DTI ก่อนขอสินเชื่อบ้าน — ทำอย่างไร
ธนาคารมักดู DTI ไม่เกิน 40–45% — ลดหนี้ เพิ่มรายได้ หรือเลื่อนแผนกู้